はじめまして。
ジェイアイシーセントラルの田宮です。

みなさんはいつ資産の見直しをされていますか？
人生の転機と言われる、就職、結婚、出産といったタイミングでしょうか？

私も最近結婚し、恋人と「お金」の絆が増えました。
家族と今後も幸せな毎日を送っていくために、収入をどのように管理していけばいいのか、老後の資金は？住宅の資金は？などなど、頭をかかえています。
同じような悩みがある方も多いのではないでしょうか？

コロナ禍以降、資産を増やす方法の一つとして、「投資」という考え方がより一層広まってきたように感じます。すぐ現金化が必要な資金は預貯金で管理し、長期的な視点で準備が可能な場合は、運用という選択肢を視野に入れられる方が増えています。

色々な運用方法がある中でも、本日はタイトルのとおり、国の制度つみたてNISAをご紹介します。

つみたてNISAとは

つみたてNISAは2018年1月からスタートした、少額から長期・積立・分散投資を支援するための非課税制度です。

少額から毎月コツコツ積立できるので、投資初心者の方や、長期的な視点で資産形成を目指す方におすすめの制度と言えます。

日本にお住まいの20歳以上の方であればだれでも利用でき、対象商品は、手数料が低水準で長期・積立・分散投資に適した公募株式投資信託と上場株式投資信託（ETF）に限定されています。
そのため、投資初心者の方や幅広い年代の方にとって利用しやすい仕組みだと思います。

なんといっても、非課税投資枠があることが魅力的ですね。
毎年40万円を上限として、購入した投資信託を保有している間に得た分配金と、
値上がりした後に売却して得た利益（譲渡益）は、購入した年から数えて20年間、課税されません。

つまり、非課税で保有できる投資総額は最大800万円です。

金融庁のHPでも詳細が確認できますので、よろしければぜひご確認ください。

ただし、期間が決まっていて、制度を利用して商品を購入できる期間は2037年までです。
始めるのであれば一日でも早く始められることをおすすめします。

ただ、みなさん悩まれるのは、数多くある投資商品の中で、つみたてNISAという選択が自分に本当にあっているのか、ということではないでしょうか？

なんとなく投資を始めようという方も中にはいらっしゃるかもしれませんが、
多くの方は、それぞれの人生計画があって、その準備として検討されるのではないでしょうか？

私どもは、そんなお悩みにお答えすべく、つみたてNISAはもちろんですが、
様々な金融商品のなかからご提案させていただいています。

ぜひみなさまのライフプランをお聞かせください。
お客様お一人お一人のライフイメージや家計にあった資産準備を、ときには複数の商品を組み合わせてご提案いたします。

もし、いま投資にまわせる資金がないという方は、保険を見直してみませんか？
保険商品は医療の発展とともにどんどん内容が変化しています。
必要な保障額や、時代にあった保障という視点で見直してみると、もしかしたら入りすぎてしまっているかもしれません。
内容を適正化することで、投資をはじめる余裕がうまれる場合もあります。

まずはお気軽にご相談ください。

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執筆者プロフィール

福祉営業部　田宮あきさ
新卒で入社し7年目。
お客さまのあたたかさに感謝しながら、”あんしん”をお届けできるよう邁進中。
マイブームは時短で美味しい料理研究。